W8表格填写 每3年一更新

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W-8Ben表格说明

W-8 Ben表格的完整英文名是「Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for U.S. Tax Withholding」，用很白話的解釋就是告訴券商說：「我不是美國公民喔，請不要給我扣美國人的稅」。

誰需要填W-8Ben表格？

只要你不是美國公民，但想要用美國券商投資美股的話就需要填寫這份表格喔。

這樣券商才知道你不是美國公民，他就不會跟你收資本利得稅。

什麼時候需要更新一次W-8Ben表格？

你在各個美國券商開戶的時候，不管哪家都一定要你簽署W-8Ben，接下來從你第一次簽完，每隔三年後就需要再更新一次（原則上就是每三年更新一次的意思）。

有些券商會在你登入帳號的時候主動提醒你要更新，像我們今天要教的嘉信證券就會提醒你W-8Ben即將到期，會有彈跳視窗要你填寫W-8Ben。

但有些券商不一定會這麼醒目的提醒你喔！所以你最好還是自己稍微在月曆上記一下，並且記得定期去更新。

護照姓名、英文地址

W-8Ben表格填寫都是要用英文去填寫，包括你的姓名是要用英文，並且英文姓名一定要跟護照上的英文姓名一樣才可以喔。（如果沒有護照就是看你當初申請時用什麼英文的拼音）

另外就是地址的部分也要用英文

怕看不懂的話，可以先把帳戶切換成中文

我們底下的教學會用中文的介面進行，雖然中英文的W-8Ben表格都長一樣，不過如果你想用中文進行比較安心的話，可以先把帳戶切成中文版（不過雖然是中文版，他還是有些條款會以英文呈現，你真的想認真讀的話可以用google翻譯）。

【怎麼切換嘉信帳戶的顯示語言？】

很簡單～嘉信的語言切換在登入前就要做了，所以你要登出帳戶，然後在登入框的下方先選好中文。或是你在首頁登入時，從右上角的 Log In 下拉選單選擇「中文登入」就行了。

嘉信W-8Ben表格更新教學

第一大步驟

首先嘉信其實蠻貼心的，如果你的W-8Ben表格需要更新，那麼你在登入嘉信帳戶之後就會自動跳出以下這個頁面，點擊「立即重新確認」就可以開始更新了。

這邊注意要先關閉你的瀏覽器阻止彈窗的功能（就是允許彈窗的意思），不然你會點老半天打不開頁面喔～接著就按繼續。

接下來是關於你的一些個人資訊，上方記得選擇身份是「個人」，底下就按照下圖填寫，注意姓名的資訊一定要用英文，並且要跟護照上英文姓名相同。

稅務識別這裡照底下的填，「國外TIN」就是你的身分證字號，但是如果你在這格出現無法輸入的狀況也沒關係，直接往下進行。

地址的欄位把你剛剛從郵局網站複製的英文地址貼過來。

聯繫方式的姓名一樣是要跟護照相同的英文名，其他email、手機填完之後就按「繼續」。

這裡會出現長長的一串英文，告知你相關的條款跟規範，可以稍微看一下，接著就往下繼續。看到最下面，這裡直接點「接受（ACCEPT）」

這邊會給你一組隨機產生的電子簽名確認碼，記住一定要把確認碼複製起來或抄下來，因為後面需要用到這個確認碼才可以成功更新W-8Ben。

下面的空格是你可以設定一個問題以及回答，萬一忘記確認碼可以用這個問題給你一組新的確認碼，建議也可以設定一下（也要用英文輸入喔）。

這邊有看到「左上角打勾」後就繼續。

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第二大步驟

這裡全部的敘述都稍微看一下，原則上台灣的散戶都是勾選「沒有」。（注意：有美國國籍的話就不是這樣勾喔！）

照底下的填寫，國外TIN請輸入自己的身分證字號。

「是否提交此聲明已主張條約利益？」

因為我們跟美國沒有租稅協定，所以這裡勾「沒有」。

這裡就是再次跟你確認你不是美國人，所以不適用美國的稅制，點擊「繼續」。

這裡不需要上傳任何文件，直接點擊「確認並繼續」。

接下來這邊的條文再看一下，看完沒問題後，全部打勾然後點擊「繼續」。

這邊就是讓你用電子簽名替代手寫簽名，簽名的部分一樣用護照英文名，確認碼就是剛剛提到要自己記下來的，那假如你真的忘記的話，就點擊「恢復密碼」。

【補充】：

（此步驟是給忘記確認碼的人，如果你有記得確認碼，就直接看下一張教學）

這裡你可以選擇剛剛設定的提示問題、並且輸入答案，他會再產生一組確認碼給你，這次一定要記住喔XDDD

到這裡差不多大功告成了，稍微讀一下提交聲明，然後底下勾選同意。

勾選「同意以電子方式接收收件人聲明」，按「提交」。

恭喜你完成W-8Ben表格的更新！如果你想備份一下資料，這裡也讓你可以下載PDF。